Una transferencia que no reconoces puede convertirse en un problema si alguien te pide devolver el dinero directamente, ya que los recursos podrían tener un origen ilícito

Recibir un depósito inesperado y, poco después, recibir un mensaje o llamada de una persona que asegura haberse equivocado es una modalidad que puede utilizarse para cometer fraudes. La recomendación es no devolver el dinero por cuenta propia ni utilizar los recursos mientras se verifica su procedencia.

El riesgo aumenta cuando el dinero enviado forma parte de una estafa cometida contra otra persona y posteriormente es transferido a una tercera cuenta. Si el receptor devuelve el monto directamente a quien lo contactó, los responsables podrían quedarse con los recursos, mientras el movimiento bancario queda registrado a nombre de quien recibió inicialmente el depósito.

Ante una operación que no reconoces, lo indicado es contactar directamente al banco y reportar la transferencia, además de solicitar que quede constancia del aviso. La institución financiera puede revisar el origen de los recursos y establecer el procedimiento correspondiente para una eventual devolución.

La situación también puede presentarse por un error genuino al proporcionar los datos de una cuenta. En estos casos, la persona que realizó la transferencia debe comunicarse con su banco, que puede contactar a la institución receptora para localizar al titular y gestionar la devolución mediante los canales bancarios, sin que sea necesario entregar dinero directamente a un desconocido.

Además, es recomendable conservar mensajes, llamadas, comprobantes y cualquier otra comunicación relacionada con el depósito. La Condusef aconseja reportar oportunamente las operaciones sospechosas y conservar evidencia cuando exista un posible fraude financiero.