Muchas personas creen que existe un límite de dinero permitido en una tarjeta de débito. El SAT aclaró qué ocurre realmente cuando una cuenta bancaria acumula grandes cantidades de recursos

Tener una suma elevada de dinero en una tarjeta de débito no representa, por sí mismo, un motivo de sanción o investigación por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT). La autoridad fiscal no establece un límite máximo de saldo que una persona pueda mantener en una cuenta bancaria.

La principal preocupación del SAT no es cuánto dinero tiene un contribuyente, sino que los recursos sean congruentes con los ingresos reportados ante la autoridad. En otras palabras, una persona puede tener miles o incluso millones de pesos en una cuenta, siempre que pueda demostrar el origen legal de esos fondos.

La confusión suele surgir por las obligaciones de los bancos de reportar ciertas operaciones. Por ejemplo, las instituciones financieras deben informar a las autoridades sobre depósitos en efectivo que superen determinados montos mensuales. Sin embargo, este procedimiento no implica automáticamente el cobro de impuestos, multas o el congelamiento de cuentas.

Las revisiones suelen enfocarse en movimientos que no coinciden con la actividad económica declarada por el titular. Cuando existen diferencias significativas entre los ingresos reportados y el dinero que circula en las cuentas bancarias, la autoridad puede solicitar información adicional para verificar el origen de los recursos.

Por ello, especialistas recomiendan conservar comprobantes de depósitos, transferencias, ventas, herencias, donaciones u otras operaciones que expliquen la procedencia del dinero. De esta manera, los contribuyentes pueden utilizar sus cuentas con normalidad y evitar contratiempos en caso de una revisión fiscal.