Personas son utilizadas para recibir y transferir dinero ilegal sin saberlo, una práctica que creció durante 2025.

El uso de cuentas bancarias para operaciones ilícitas se ha convertido en un foco de atención dentro del sistema financiero. Este esquema, conocido como “cuentas mula”, permite a redes delictivas mover dinero sin levantar sospechas inmediatas.

De acuerdo con reportes recientes, esta modalidad consiste en utilizar cuentas de terceros para recibir y transferir recursos de origen ilegal, lo que dificulta rastrear a los responsables. En muchos casos, las personas acceden a prestar sus datos a cambio de una comisión o bajo engaños.

El mecanismo incluye depósitos de dinero obtenido mediante fraudes o robos digitales, que después se dispersa en múltiples transferencias. Así se fragmentan los montos y se complica su seguimiento por parte de las instituciones financieras.

Durante 2025, esta práctica registró un aumento considerable y se posicionó entre las formas más comunes de fraude. Incluso, una proporción importante de usuarios en la región ha sido contactada para participar en este tipo de operaciones.

Involucrarse en este esquema puede derivar en consecuencias legales, aun cuando no se tenga pleno conocimiento del origen del dinero. Por ello, se recomienda no compartir información bancaria ni aceptar propuestas para mover recursos de terceros.